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1、按一下以編輯母片標(biāo)題樣式,按一下以編輯母片,第二層,第三層,第四層,第五層,*,你知道巴菲特、索羅斯是如何致富？,你想了解宋文琪、賴正鎰的理財之道嗎？,圖片來源：博客來網(wǎng)路書局,http:/.tw/exep/prod/booksfile.php?item=0010306519,你知道巴菲特、索羅斯是如何致富？圖片來源：博客來網(wǎng)路,單元介紹,國際名家篇,投資專家篇,股市高手篇,理財達(dá)人篇,四技財金三乙 陳彥榳 周英群,單元介紹國際名家篇,國際名家篇,國際名家篇,理財金鑰匙,認(rèn)識你擁有的股票，當(dāng)個積極的股東，買股票就買你用過他們的產(chǎn)品，且覺得喜歡的公司,柏克夏海瑟威公司創(chuàng)辦人,巴 菲 特,教你,1

2、0,招 快樂聚財,理財金鑰匙教你10招 快樂聚財,投資之神巴菲特所掌握的柏克夏海瑟威公司股價從四十多年前的一股五美元漲到今日的一股十一萬八千多美元，連美國的錢雜誌,(Money),都讚嘆巴菲特的柏克夏海瑟威猶如是上帝經(jīng)營的。,財經(jīng)雜誌霸榮週刊,(Barrons),在,2005,年三月底選出全球前三十位最受推崇的企業(yè)執(zhí)行長，巴菲特不僅榜上有名，還被認(rèn)為是執(zhí)行長的終極規(guī)範(fàn)。,2008,年,福布斯,全球億萬富豪排行榜，巴菲特成為世界首富。總資產(chǎn)高達(dá),620,億美元。,投資之神巴菲特所掌握的柏克夏海瑟威公司股價從四十多年前的,巴菲特的投資原則和實務(wù)觀念,研究各行各業(yè)的頂尖高手，仿效他們。,認(rèn)清自己是個

3、怎樣的投資人。,發(fā)展自有的投資哲學(xué)。,認(rèn)識你擁有的股票，當(dāng)個積極的股東。,巴菲特的投資原則和實務(wù)觀念,不論自己或別人犯錯時，務(wù)必試著從中的到教訓(xùn)。,釐清和投資有關(guān)的迷思，不要因此受困。,和與你有相同熱情、策略的人並肩共事。,除了投資活動，還要過真正富裕的生活。,你知道巴菲特課件,理財金鑰匙,短線操作及長線投資均須有獨到的眼光，向國際炒手學(xué)點經(jīng)驗吧！,量子基金創(chuàng)辦人,索 羅 斯,炒短高手也須懂得長線佈局,理財金鑰匙炒短高手也須懂得長線佈局,以好短線操作、狙擊各國貨幣聞名於世的國際金融炒手索羅斯，其實不乏長期投資投資佈局的個案，且績效也十分傲人。,舉個例子：一九九五年透過旗下子公司投資中國第四大海

4、南航空公司，隨著海南航空後來在上海證交所上市，索羅斯搖身一變成為大陸,B,股的外資股東，投資六年後，共計得到,4408,萬美元的收益，平均年收益率為,29,38,。,狙擊英鎊一役聲名大譟的索羅斯，在亞洲評價卻是負(fù)面的，亞洲金融風(fēng)暴爆發(fā)，亞洲部分國家將矛頭指向這位國際炒手，並公開將他列為不受歡迎人物。,以好短線操作、狙擊各國貨幣聞名於世的國際金融炒手索羅斯，其實,一九九七年，索羅斯大量拋售泰銖，造成泰國外匯市場立刻波濤洶湧、動蕩不寧。泰銖一路下滑，泰國政府動用了,300,億美元的外匯儲備和,150,億美元的國際貸款企圖挽救，但這區(qū)區(qū),450,億美元的資金相對於無量級的國際游資來說，猶如杯水車薪，

5、無濟(jì)於事。,颶風(fēng)很快就掃蕩到了印尼、菲律賓、緬甸、馬來西亞等國家；印尼盾、菲律賓比索、緬元、馬來西亞林吉特紛紛大幅貶值，導(dǎo)致工廠倒閉，銀行破產(chǎn)，物價上漲等一片慘不忍睹的景象。,一九九七年，索羅斯大量拋售泰銖，造成泰國外匯市場立刻波濤洶湧,理財金鑰匙,股票投資掌握人為炒作特性，熱股炒短，好股做長，標(biāo)的看好，長線釘牢！,中國盛大集團(tuán)創(chuàng)始人,陳 天 橋,六年賺進(jìn),150,億的人民幣身價,理財金鑰匙六年賺進(jìn)150億的人民幣身價,陳天橋的父親是工程師，母親是中學(xué)老師，沒有顯赫的家世，卻短短幾年，從五萬元人民幣的身價到一百五十億元的資產(chǎn)，成為大陸財富暴增最快的創(chuàng)業(yè)者，並名列大陸新財富雜誌五百大富豪之首。,

6、陳天橋和一般人其實沒有什麼兩樣，趁年輕的時候買股票作投資理財，用六年的時間在股票市場累積五萬元，便和四個朋友湊足二十萬元，成立盛大網(wǎng)路公司。,陳天橋的父親是工程師，母親是中學(xué)老師，沒有顯赫的家世，卻短短,理財有道的陳天橋，在創(chuàng)業(yè)後依然持續(xù)投資股市，在股票又賺進(jìn)了幾十萬，後來發(fā)現(xiàn)，,理財之道可套用在企業(yè)發(fā)展模式上，透過上市擴(kuò)大資本,，因此，成立不到四年的盛大網(wǎng)路公司，選擇在美國那斯達(dá)克上市，之後不僅公司股票市值倍增，他個人身價也暴漲了兩萬五千多倍。,大陸富豪大多以房地產(chǎn)起家，陳天橋創(chuàng)業(yè)成功後雖買房產(chǎn)增資，但依舊鍾情於投資股市，近年來，大量喊進(jìn)新浪網(wǎng)股票,(,目前最大的單一股東,),，現(xiàn)階段看來，

7、新浪網(wǎng)公司的業(yè)績表現(xiàn)和未來前景發(fā)展都是被看好的。,理財有道的陳天橋，在創(chuàng)業(yè)後依然持續(xù)投資股市，在股票又賺進(jìn)了幾,投資專家篇,投資專家篇,理財金鑰匙,過於跟著市場資訊走的投資行為，是國人最應(yīng)改善之處。,全球人壽副總經(jīng)理,王 育 才,投資盲點,=,忽略風(fēng)險,理財金鑰匙投資盲點=忽略風(fēng)險,王育才：目前國人在投資時候最大盲點，就是忽略風(fēng)險，因此容易追高殺低！,我認(rèn)為在投資工具越來越多的時代，民眾更應(yīng)該吸收與閱讀更多的理財資訊，才不會一心只想追求高報酬率，一旦風(fēng)險來了，就容易失控，導(dǎo)致,追高殺低,的不理性行為。,再來，投資理財最應(yīng)避免的毛病就是,斷斷續(xù)續(xù)，沒有紀(jì)律,，例如很多人定期定額投資基金，都知道要

8、拉長投資時間，才能見到投資效益，卻有不少人總是在投資途中聽到某檔股票很不錯的消息，就不管解約的手續(xù)費是否已經(jīng)吃掉己有的獲利，就贖回跑去買股票了。,王育才：目前國人在投資時候最大盲點，就是忽略風(fēng)險，因此容易追,我認(rèn)為，在投資工具與資訊多元的時代，委任專家操作幾乎是最好的理財趨勢，許多民眾總是誤以為委託專家理財是有錢人的專利，因此在自行投資理財上一錯再錯，付出更多成本。,我建議民眾，正確的理財之道，除了應(yīng)該學(xué)習(xí)多多吸收像,工商時報,等財經(jīng)媒體訊息外，首重釐清本身理財?shù)?“,目的,”,何在？,我認(rèn)為，在投資工具與資訊多元的時代，委任專家操作幾乎是最好的,王育才的資產(chǎn)管理之道,方式,具體內(nèi)容,短期性資

9、產(chǎn)來源,現(xiàn)金存款,風(fēng)險性,資產(chǎn)來源,保險規(guī)劃,長期性,資產(chǎn)來源,投資理財,股票,-,大型績優(yōu)股為主,基金,-2/3,定期定額,-1/3,單筆投資,王育才的資產(chǎn)管理之道方式具體內(nèi)容短期性資產(chǎn)來源現(xiàn)金存款風(fēng)險性,理財金鑰匙,及早參與投資，才能對投資有感覺、有體會，一定要多花時間去了解投資，做好投資管理。,景順投信總經(jīng)理,李 錦 榮,理財永不嫌晚！,理財金鑰匙理財永不嫌晚！,李錦榮：投資理財觀以,穩(wěn)健踏實,為原則，金錢觀則首重,安全感,，要有足夠的錢，才能享受真正的經(jīng)濟(jì)自由；足夠的財富，才能有更多的選擇自由。,學(xué)成歸國後，幾年的投資經(jīng)驗累積，讓我覺得不能等到有一天你有一大筆錢時才開始投資，應(yīng)及早參與

10、投資，才能對投資有感覺、有體會，對市場的波動、股價的變化、基金的績效好壞有所認(rèn)識；並投入時間做好投資管理。,李錦榮：投資理財觀以穩(wěn)健踏實為原則，金錢觀則首重安全感,另外，我很重視退休理財，自己在二十歲時就想過要在四十五歲退休。我建議在執(zhí)行退休計畫時的重點就是越早執(zhí)行越好，因為時間具備複利效果。,我認(rèn)為投資是,管理風(fēng)險,，並非是,避免風(fēng)險,，追求額外報酬勢必得承擔(dān)相對的風(fēng)險，理財應(yīng)該視為基本能力，也是掌握人生的過程，把握可運用資源，現(xiàn)在著手，理財永遠(yuǎn)不嫌晚！,另外，我很重視退休理財，自己在二十歲時就想過要在四十五歲退休,李錦榮的退休金準(zhǔn)備試算表,生活型態(tài),退休準(zhǔn)備期間,享受退休期間,年期,(,假

11、設(shè),),Y,Z,退休準(zhǔn)備金預(yù)估,可動用資金占收入,1/3,1001/3 Y,支應(yīng)退休生活準(zhǔn)備,1002/3Z,1001/3 Y=1002/3Z,Y=2Z,結(jié)論,享受退休生活必須要花費兩倍退休準(zhǔn)備期間，越早開始才能越自在的享受退休生活；或選擇有效的理財工具儲備退休準(zhǔn)備之所需,註：需假設(shè)年收入為,100,，不考慮通膨因素下，以目前收入的,2/3,做為退休 後生活開支所需,李錦榮的退休金準(zhǔn)備試算表生活型態(tài)退休準(zhǔn)備期間享受退休期間年期,理財金鑰匙,正確的理財觀念才是根本，同時要選擇適合的工具、耐心地執(zhí)行與等待，幸福的財富人生正在開始累積,華僑銀行副總經(jīng)理,周 筱 玲,找對方向 立即行動,理財金鑰匙找對

12、方向 立即行動,周筱玲：絕大多數(shù)的人都掉落在理財?shù)拿运级蛔灾?，包括投資情緒陷阱，以及對商品風(fēng)險認(rèn)知不清、投資時機(jī)不對等等,.,當(dāng)然，成為一個大富翁是人人的夢想，不過這個夢想並非一夕之間就可以達(dá)成。我經(jīng)常受邀演講，結(jié)束後總會有人來問我怎麼開始自己的理財規(guī)劃？該如何著手？要選哪一種工具？要採取哪一種投資組合,等等問題，但我通常會告訴他們，建立正確的,理財觀念,才是最重要的根本。,周筱玲：絕大多數(shù)的人都掉落在理財?shù)拿运级蛔灾ㄍ顿Y情緒,經(jīng)營之神王永慶說過：你賺的一塊錢不是你的，你所儲蓄的一塊錢才是自己的。正所謂,人不理財，財不理你,，當(dāng)下的你就應(yīng)該開始投資理財了。,現(xiàn)今這個知識經(jīng)濟(jì)的年代，我

13、們的,腦袋,就是我們最大的資產(chǎn)，唯有不斷的吸收知識，才能讓自己的投資達(dá)到預(yù)期中的效果。,當(dāng)然，現(xiàn)在市場上有許多專業(yè)的財富管理專家或理財顧問都能提供多方面的理財新知與專業(yè)的見解，時常接觸討論，無形中不但能增加自身的理財知識，更能從中選擇最適合自己的資產(chǎn)規(guī)劃，如此一來，離大富翁就更接近一步了。,經(jīng)營之神王永慶說過：你賺的一塊錢不是你的，你所儲蓄的一塊錢才,資產(chǎn)規(guī)劃七步驟,Step1,：,建立正確觀念,Step2,：,評估自己財力,Step3,：,認(rèn)識自己的投資個性,Step4,：,學(xué)習(xí)各種工具及方式,Step5,：,選擇正確的投資理財方法,Step6,：,進(jìn)場及修正,Step7,：,效果評估及定期

14、追蹤,資產(chǎn)規(guī)劃七步驟Step1：建立正確觀念,活力青壯期,(2030,歲,),情境,理財策略,資產(chǎn)配置建議,收入成長快,家庭負(fù)擔(dān)少,資產(chǎn)累積有限,風(fēng)險可承受度高,投資自己，強(qiáng)化收入能力,掌握人身保險費率較便宜時期規(guī)劃終身保障,善用複利效果,定期定額投資,70%-,積極投資,30%-,保守理財,推薦金融商品,保守型債券型基金、保本型結(jié)構(gòu)商品、人身保險基本規(guī)劃,積極型權(quán)證、期貨、選擇權(quán)、基金、,ETFs,、積極成長股,活力青壯期(2030歲)情境理財策略資產(chǎn)配置建議收入成長快,衝鋒中青期,(3145,歲,),情境,理財策略,資產(chǎn)配置建議,收入逐漸登上巔峰子女生養(yǎng)教育負(fù)擔(dān),開始有貸款負(fù)擔(dān),開始有財富

15、基礎(chǔ),風(fēng)險可承受度中等,學(xué)習(xí)負(fù)債管理,利用資產(chǎn)生財,初步規(guī)劃退休,投資首重：分散風(fēng)險、價值投資,規(guī)劃財富人生：信託、稅務(wù),50%-,積極投資,50%-,保守理財,推薦金融商品,保守型債券型基金、保本型結(jié)構(gòu)商品、健康險、產(chǎn)險、年金保險規(guī)劃,積極型權(quán)證、期貨、選擇權(quán)、基金、,ETFs,、積極成長股、境外金融商品,衝鋒中青期(3145歲)情境理財策略資產(chǎn)配置建議收入逐漸登,智慧成熟期,(4665,歲,),情境,理財策略,資產(chǎn)配置建議,子女負(fù)擔(dān)漸減輕,貸款清償完畢,收入到高峰，工作邁向退休,資產(chǎn)累積達(dá)頂峰,風(fēng)險承受度低,償債優(yōu)先,投資於人脈或自家資源相關(guān)領(lǐng)域,投資首重：實現(xiàn)退休規(guī)劃,財富人生規(guī)劃：信託

16、、稅務(wù),25%-,積極投資,75%-,保守理財,推薦金融商品,保守型國內(nèi)外債券型基金、,AA,級公司債、公債、保本型、高額壽險或生存年金險、保本結(jié)構(gòu)型商品,積極型權(quán)證、選擇權(quán)、指數(shù)基金、,ETFs,、單一或組合式避險基金,智慧成熟期(4665歲)情境理財策略資產(chǎn)配置建議子女負(fù)擔(dān)漸,黃金退休期,(65,歲,終身,),情境,理財策略,資產(chǎn)配置建議,量入為出,財富容易損耗不易增值,身心健康為人生最大財富,無經(jīng)濟(jì)風(fēng)險承受能力,投資單純化、保本、信評佳為原則,財產(chǎn)移轉(zhuǎn)贈與規(guī)劃,遺產(chǎn)規(guī)劃：自益與他益信託、境外基金,100%-,保守理財,推薦金融商品,生存年金壽險、自益與他益信託、國內(nèi)外債券型基金、,AA,級公司債、公債、,100%,保本,/,固定配息金融商品,黃金退休期(65歲終身)情境理財策略資產(chǎn)配置建議量入為出投,投資高手篇,投資高手篇,理財金鑰匙,：,謹(jǐn)記,風(fēng)險控管,、,趨勢循環(huán),、,集中主流,和,投資熟悉產(chǎn)業(yè),四大投資心法，才能成為市場贏家。,前元大投顧副董事長,陳 忠 瑞,投資策略決定輸贏,理財金鑰匙：投資策略決定輸贏,曾經(jīng)力隨波逐流的經(jīng)驗，也看盡市場的大起大落，也正因為有這些實際體驗，